Vyznejte se i vy v novinkách, které penzijní reforma přináší. Získejte maximální výhody od státu, ať už jde o státní příspěvek nebo slevu na dani.
Vyznejte se i vy v novinkách, které penzijní reforma přináší. Získejte maximální výhody od státu, ať už jde o státní příspěvek nebo slevu na dani.
Jaké jsou státem podporované produkty? Jaké jsou jejich výhody a který je vhodný právě pro vás?
Jaké jsou státem podporované produkty? Jaké jsou jejich výhody a který je vhodný právě pro vás?
Maximální využití výhod dosáhnete při při celkové úložce 5 700 Kč měsíčně. Jaké jsou výhody jednotlivých produktů?
Při ročním vkladu 48 000 Kč je roční úspora na dani z příjmu:
Nejvyšší možný státní příspěvek získá klient při úložce 1 700 Kč měsíčně. Roční státní příspěvek je v tomto případě 4 080 Kč (340 Kč/měsíčně).
Nový nástroj, který otevírá cestu k investování s daňovými výhodami a příspěvkem zaměstnavatele.
Jaké jsou jeho hlavní výhody?
Jedná se o zajímavý způsob zajištění na stáří s potenciálně vyšším zhodnocením – přímá investice do veřejně obchodovaných finančních instrumentů se státní podporou.
Klient si může volit, a v čase měnit, do kterých aktiv půjdou jeho prostředky.
Všechny vklady jsou daňově odečítatelné do výše 48 000 Kč / rok a příspěvěk zaměstnavatele max. 50 000 Kč / rok / zaměstnavatel.
Změny platné od 1. 1. 2024:
Nově je možné využívat účastnický Alternativní fond s větším potenciálem zhodnocení (dle nabídky každé penzijní společnosti).
U smluv uzavřených od 1. 1. 2024 se prodlužuje minimální nutná doba spoření pro získání státní podpory z 5 na 10 let – Podmínka min. doby do 60 let věku zůstává beze změny
Od roku 2024 je možné odečíst si od daňového základu až 48 000 Kč ročně.
Slevu na dani lze uplatnit v součtu na penzijní spoření, životní pojištění a tzv. dlouhodobý investiční produkt (DIP).
Spoříte-li v transformovaném fondu v rámci penzijního připojištění, můžete si po přerušení původní smlouvy sjednat a spořit i na nové smlouvě v doplňkovém penzijním spoření, a to bez ohledu na to, v jaké penzijní společnosti máte starou smlouvu.
Konzervativnímu klientovi se otevírá možnost umístit nové vklady do atraktivnějších produktů s potenciálně vyšším výnosem a přitom ponechat naspořené prostředky v bezpečí transformovaného fondu.
Změny platné od 1. 7. 2024:
Maximální měsíční příspěvek od státu se zvýší z 230 Kč na 340 Kč. Na maximální státní příspěvek 340 Kč klient dosáhne při měsíční úložce 1 700 Kč.
Na státní příspěvek máte nyní nárok pokud si spoříte měsíčně alespoň 300 Kč. Od července bude stát přispívat až od 500 Kč.
Klienti pobírající starobní důchod již nebudou mít nárok na státní příspěvek.
Zabýváme se profesionálním majetkovým poradenstvím. Klientovi pomáháme vyznat se na finančním trhu a usnadnit mu komunikaci s institucemi, díky čemuž šetříme jeho čas i peníze. Zakládáme si na dlouhodobé spolupráci s cílem zajistit stabilní finanční situaci pro klientův osobní rozpočet a dosáhnout jeho finančních přání a cílů.
se u nás věnuje komplexnímu majetkovému a rentovému poradenství.
kterým pomáháme se zajištěním a růstem jejich majetku.
je objem klientských prostředků, o které naši konzultanti pečují.
Maximální využití výhod dosáhnete při při celkové úložce 5 700 Kč měsíčně. Jaké jsou výhody jednotlivých produktů?
Při ročním vkladu 48 000 Kč je roční úspora na dani z příjmu:
Nejvyšší možný státní příspěvek získá klient při úložce 1 700 Kč měsíčně. Roční státní příspěvek je v tomto případě 4 080 Kč (340 Kč/měsíčně).
Nový nástroj, který otevírá cestu k investování s daňovými výhodami a příspěvkem zaměstnavatele.
Jaké jsou jeho hlavní výhody?
Jedná se o zajímavý způsob zajištění na stáří s potenciálně vyšším zhodnocením – přímá investice do veřejně obchodovaných finančních instrumentů se státní podporou.
Klient si může volit, a v čase měnit, do kterých aktiv půjdou jeho prostředky.
Všechny vklady jsou daňově odečítatelné do výše 48 000 Kč / rok a příspěvěk zaměstnavatele max. 50 000 Kč / rok / zaměstnavatel.
Změny platné od 1. 1. 2024:
Nově je možné využívat účastnický Alternativní fond s větším potenciálem zhodnocení (dle nabídky každé penzijní společnosti).
U smluv uzavřených od 1. 1. 2024 se prodlužuje minimální nutná doba spoření pro získání státní podpory z 5 na 10 let – Podmínka min. doby do 60 let věku zůstává beze změny
Od roku 2024 je možné odečíst si od daňového základu až 48 000 Kč ročně.
Slevu na dani lze uplatnit v součtu na penzijní spoření, životní pojištění a tzv. dlouhodobý investiční produkt (DIP).
Spoříte-li v transformovaném fondu v rámci penzijního připojištění, můžete si po přerušení původní smlouvy sjednat a spořit i na nové smlouvě v doplňkovém penzijním spoření, a to bez ohledu na to, v jaké penzijní společnosti máte starou smlouvu.
Konzervativnímu klientovi se otevírá možnost umístit nové vklady do atraktivnějších produktů s potenciálně vyšším výnosem a přitom ponechat naspořené prostředky v bezpečí transformovaného fondu.
Změny platné od 1. 7. 2024:
Maximální měsíční příspěvek od státu se zvýší z 230 Kč na 340 Kč. Na maximální státní příspěvek 340 Kč klient dosáhne při měsíční úložce 1 700 Kč.
Na státní příspěvek máte nyní nárok pokud si spoříte měsíčně alespoň 300 Kč. Od července bude stát přispívat až od 500 Kč.
Klienti pobírající starobní důchod již nebudou mít nárok na státní příspěvek.
Zabýváme se profesionálním majetkovým poradenstvím. Klientovi pomáháme vyznat se na finančním trhu a usnadnit mu komunikaci s institucemi, díky čemuž šetříme jeho čas i peníze. Zakládáme si na dlouhodobé spolupráci s cílem zajistit stabilní finanční situaci pro klientův osobní rozpočet a dosáhnout jeho finančních přání a cílů.
se u nás věnuje komplexnímu majetkovému a rentovému poradenství.
kterým pomáháme se zajištěním a růstem jejich majetku.
je objem klientských prostředků, o které naši konzultanti pečují.
Zajištění na penzi je klíčové
pro finanční klid v důchodovém věku.
Naším cílem je, aby majetek našich klientů vytvářel pasivní příjem.
Ať už se klientům v životě přihodí cokoliv, nemusí měnit životní standard.
Vhodné nastavení pojistných produktů a pomoc při řešení pojistných událostí.
Vyjednáme tu nejlepší sazbu hypotéky a pomůžeme vám připravit bonitu.
Jen dlouhodobá péče a vztah s klienty dokáže dojít k cílům, které si naplánujeme.
Chcete poradit, jak na zajištění v penzi? Zajímá vás více informací k Dlouhodobému investičnímu produktu nebo Doplňkovému penzijnímu spoření? Rádi vám poradíme!